Федеральные налоги в США

Дифференциация в оплате труда

В США очень высок разрыв в оплате труда между работниками различных профессий. Медицинские работники в среднем получают очень высокие доходы, а на противоположном полюсе находятся неквалифицированные сотрудники заведений сферы обслуживания, например, мойщики посуды, уборщики, кассиры в ресторанах быстрого питания. Большие заработные платы врачебного персонала в США обеспечиваются высокой стоимостью медицинских услуг. Квалифицированный врач получает в два раза больше, чем исполнительный директор. Таким образом, Америка является страной, в которой управленцы не являются самыми высокооплачиваемыми работниками. Однако ситуация в Нью-Йорке несколько отличается от типичной для страны в целом. Дело в том, что в Нью-Йорке расположены главные офисы большого количества очень крупных и богатых компаний. Поэтому в городе живет множество управленцев самого высокого уровня.

Следующие ступеньки занимают:

  • инженеры;
  • программисты;
  • юристы;
  • преподаватели ВУЗов;
  • и другие квалифицированные специалисты, имеющие высшее образование.

Занятые на этих работах люди составляют основу среднего класса в Нью-Йорке и любом другом типичном американском городе.

Доходы ненамного ниже среднего уровня получает квалифицированный обслуживающий персонал:

  • парикмахеры;
  • массажисты;
  • профессиональные музыканты;
  • и другие.

Неквалифицированные работники могут рассчитывать на зарплату, которая намного ниже, чем у среднего американца. Самые низкие доходы у работников сельского хозяйства, грузчиков и уборщиков. Однако даже их зарплата способна показаться поистине огромной для большинства населения Земли. Достаточно сказать, что самые низкооплачиваемые работники зарабатывают около двадцати тысяч долларов в год. В богатом Нью-Йорке доходы этой категории граждан еще выше.

Особенности американской зарплаты

Для жителей России очень непривычно слышать, что в Америке не принято оперировать понятием «месячной зарплаты». Если американцы хотят обсудить уровень доходов человека, то они говорят о его годовой зарплате или почасовой ставке. Вероятно, такая привычка развилась вследствие популярности сдельной оплаты труда и строгого контроля фискальных служб за налоговыми декларациями граждан. В зависимости от нагрузки и сезонных факторов, заработок американца может быть больше или меньше, чем в предыдущем месяце. Поэтому точно определить свою месячную зарплату жителю Нью-Йорка или другого американского города довольно сложно.

Зато свой доход за прошлый год все работающие американцы знают отлично. Ведь его необходимо указывать в декларации о доходах. Кстати, если не вовремя сдать этот документ или указать в нем неверную информацию, то можно заиметь очень серьезные проблемы с законом. Угроза уголовного преследования за неуплату налогов в США является вполне реальной. Поэтому на американскую статистику по зарплатам можно положиться, граждане этой страны привыкли честно отчитываться о своих доходах.

В России с этим сложнее, поэтому российская статистика не может дать такого же точного представления о доходах жителей страны. Однако опросы граждан позволяют получить вполне надежные, хоть и не точные до последней копейки, данные о размере зарплат в России. Эти показатели вполне пригодны для сравнения с американскими.

Важное значение имеет и почасовая оплата труда. Американцы приучены ценить свой труд, поэтому даже получающие постоянную ставку работники высчитывают, сколько они в среднем зарабатывают за один час

В стране нет минимальной оплаты труда в нашем представлении, то есть никто не обязывает работодателя выплачивать сотруднику некий минимум за месяц работы. Минимальный уровень оплаты устанавливается за один час работы.

Однако некоторые особенности законодательства позволяют устанавливать официальную месячную ставку в один доллар. Столько получал, например, Стив Джобс и многие другие знаменитые американцы. Эту зарплату Джобсу платила компания, которой он и владел, поэтому никаких проблем с законом у этой организации не возникло. Если работодатель попытается нанять на такую зарплату обычного работника, то ему грозят огромные штрафы.

Стоит учитывать, что, получив зарплату, американец вынужден уплачивать с нее большие налоги. Россиянин уже ничего не платит с выданных ему денег, ведь все налоги были сняты ранее. В Америке обязанность администрировать уплату налогов лежит на самих налогоплательщиках, а не на их работодателях. Поэтому далеко не всю зарплату американский налогоплательщик может потратить по своему усмотрению. Не менее важно, что процент зарплаты, который уходит на уплату налогов, не одинаков для всех граждан.

В России работники платят единый социальный взнос и подоходный налог, чья ставка одинакова для всех. Вернее, эти налоги и сборы за работников платит предприятие. В США ставка подоходного налога меняется в зависимости от доходов гражданина. Как правило, чем больше зарабатывает человек, тем более высока для него налоговая ставка. В результате разница в доходах между американцами часто оказывается менее существенной, нежели можно было бы подумать, ознакомившись с размером их зарплат.

Читайте также:

Можно ли не платить налоги в США

Законодательство Штатов не предусматривает законы, которые разрешали бы вам на легальной основе полностью не платить налоги в государственную казну. Однако на 2019 год существует несколько поправок, благодаря которым можно платить меньше или вовсе не платить определённое время. Рассмотрим всё подробнее.

Например, вы находитесь в США по рабочей визе и работаете на территории этой страны более 180 дней в году, из чего выходит, что вы обязаны отдавать часть своего дохода в казну чужой страны, да и ещё и в казну своей (так как вы официально проживаете в России). Таким образом, вы будете терять около 45% вашего дохода. Однако есть возможность не платить налог в казну США.

Для этого вы не должны иметь при себе Green Card, так как в таком случае вы считаетесь практически полноправным гражданином.

Федеральные налоги в США

Так выглядит американская green card

Итак, вы уезжаете раз в год в командировку в Штаты на 181 день. Вы сможете избежать двустороннего налога при условии, что ваш работодатель имеет на руках договор об избежании двойного налогообложения. В таком случае вы платите налоги только российской стороне (около 13% от вашей прибыли).

Однако если вы проживаете в США на легальной основе, вы можете частично освободиться от налога.

  1. Если вы работаете на государственном предприятии. Но устроится работать в государственное предприятие (в любое) бывает довольно сложно для среднестатистического иммигранта.
  2. Если отслужили в армии США. Однако при наборе на военную службу кандидаты проходят жёсткий отбор, так как в самих Штатах служба в армии считается довольно престижной.
  3. Если имеете серьёзные проблемы со здоровьем. Помимо частичного освобождения от уплаты налогов вам будут предоставляться различные льготы.

    Образец паспорта американского гражданина

    Однако есть некоторые нюансы, например, очень трудно получить гражданство или Green Card, если вы уже приехали со своими заболеваниями. Но если вы получили инвалидность уже после переезда и получения Green Card в США, то вы можете рассчитывать на различные льготы и частичное освобождение от налогов.

Сравнение принципов трудового и налогового права США и России

Всех тех, кто считает российскую систему начисления налоговых обязательств и формирования удержания из зарплаты сложной, ждет неприятный сюрприз при трудоустройстве в США. Все потому, что в России действуют единые федеральные правила в отношении обложения доходов юридических лиц и предоставлении вычета по НДФЛ. В ведение региональных законодателей передали право дополнять список общероссийских льгот и фискальных вычетов.

Налоговая система и принципы формирования заработка в США в этом смысле гораздо сложнее:

  • независимые виды налогов и сборов могут устанавливаться не только на федеральном, но и на местном, и на муниципальном уровнях;
  • в Америке хорошо развита культура личного страхования (на медобслуживание, от безработицы и несчастного случая на предприятии), которая никак не приживется в РФ;
  • действует и аналог МРОТ в США, однако его суть в том, чтобы установить для отдельных категорий сотрудников минимальную планку почасовой оплаты;
  • из зарплаты могут удерживаться не только обязательные взносы на медстрахование, но и по добровольно заключенным договорам, поэтому у двух равных специалистов сумма «чистого» заработка не будет одинаковой.

Не порадует выходцев из бывшего СССР и правила построения отношений между нанимателем и наемными лицами. Степень законодательной защищенности работника в РФ в разы выше, чем в капиталистической Америке.

Непривычно для русского восприятия также то, что традиционно низкооплачиваемые профессии в России оказываются довольно доходными за океаном. Отечественные бюджетники очень удивляются, когда узнают, что зарплата учителей в США превышает среднестатистический уровень. Например, зарплата преподавателя начальной школы с 25-летним стажем составляет около 6 000 долларов/месяц.

Уровень заработной платы

Теперь давайте все-таки узнаем, сколько получают американцы. Средняя зарплата в США в 2015 году составляет $3873,46 в месяц, или $46 481,52 в год. Для сравнения среднемесячный заработок в России составляет 32,6 тыс. рублей, или около $505. То есть разница в доходах между россиянином и американцем составляет более чем 7,5 раза

Разница в ценах на товары и услуги тоже существенная, но об этом мы поговорим чуть ниже.

Среди территорий с наибольшим уровнем заработной платы, следует выделить Аляску, штаты Тихоокеанского побережья (Калифорния и Вашингтон), штаты Атлантического побережья (Нью-Йорк, Коннектикут, Род-Айленд, Массачусетс, Нью-Джерси, Делавэр, Мэриленд, Виргиния), штат Иллинойс, расположенный в центральной части США, а также округ Колумбия (г. Вашингтон).

На данных территориях средняя зарплата превышает $4000 в месяц. Меньше всего получают в центральных американских штатах Южная Дакота, Монтана, Айдахо и Миссисипи. Здесь средняя заработная плата недотягивает даже до уровня $3000 в месяц. Нужно отметить, что доход американцев год от года растет. Так, если, как говорилось выше, в 2015 году они получают в среднем $3873,46 в месяц, то в 2012 году этот показатель составлял $3263.

Средний уровень зарплат в Америке

По данным государственных органов, в 2018 году находящийся в США человек в среднем мог рассчитывать на зарплату в 881 доллар, но этот показатель считался за неделю. После нехитрых расчетов можно определить, что средняя зарплата в Америке в месяц достигает 3 820 долларов, но из этого следует еще и вычислить налог. Женщины, согласно статистике, получают довольствие в среднем на 18,9% ниже, чем мужчины работающие на такой же должности, также есть разница в зависимости от цвета кожи. Даже при наличии гражданства этническая принадлежность еще играет роль. Таким образом, средний недельный заработок по расовому признаку следующий:

  • латиноамериканцы — 675 $;
  • чернокожее население — 696 $;
  • белые — 911 долларов;
  • лица азиатской национальности — 1 066 долларов США.

Средние показатели в 2018 году выросли на 16 долларов за неделю, в сравнении с 2017 годом. При этом наибольший размер доходов отмечается у мужчин в возрасте от 45-ти до 54-х лет — состоявшиеся карьеристы имеют недельный доход 1 150 долларов, при этом начинающие специалисты, в возрастной группе 16–24 года получают всего около 555 долларов еженедельно. Таким образом, прослеживается зависимость зарплаты от множества факторов, но в том числе все зависит от сферы, в которой занят человек.

По профессиям

Стандартно максимально прибыльными являются профессии, требующие специальных навыков и знаний, а также те, которые связаны с высокой социальной ответственностью. Рассмотрим их далее.

  1. К примеру, наиболее привилегированной тройкой позиций с точки зрения зарплаты являются врачи, в частности, хирурги, стоматологи, а также адвокаты. Их средняя заработная плата в США, исчисляемая в час составляет 121, 86 и 68 долларов соответственно, квалифицированный врач может рассчитывать и на большее, если работает в частной клинике или отличается профессионализмом.
  2. Инженеры и программисты могут рассчитывать на часовое вознаграждение в 47 и 43 доллара, то есть, средняя зарплата программиста в США составляет около 50 тысяч долларов за 365 дней.
  3. Полицейский, хоть и является уважаемым человеком и должен проходить серьезное обучение, может рассчитывать на среднечасовую зарплату около 31 доллара.
  4. Средним классом, кроме полицейских, могут считаться электрики, пожарные и дальнобойщики. К примеру, специалист по электрификации может рассчитывать на средний заработок около 27-ми долларов, борец с огнем — около 25 долларов, а водитель грузовиков — на 21 доллар в час.
  5. Наименее престижными и поэтому низкооплачиваемыми можно назвать профессии дворника (13 долларов в час) и кассира (10 долларов в час).

По сферам занятости

Если принимать за основу сферу работы человека, то недельный заработок будет наиболее высоким в отрасли коммунальных услуг, там платят около 1 689 долларов. Неплохие показатели складываются в отраслях добычи ископаемых и финансовой деятельности, недельный заработок в них варьируется от 1300 до 1500 долларов США. Довольствие учителя В США составляет около 3500 долларов в месяц, но эта цифра актуальна для начинающего специалиста. Наименьший показатель прибыли приносится в сфере отдыха и гостевого сервиса — 413 долларов в неделю, также низким можно считать уровень оплаты труда в розничной торговле — за неделю ее представители зарабатывают 579 долларов.

Права работающих в Америке

По данным The World Bank, в рейтинге простоты ведения бизнеса в государстве (Ease of Doing Business Index) США за последние 10 лет не опускались ниже 8-го места. Этому способствует и то, что законодательство не стремится к высокой зарегулированности бизнеса.

Однако в сфере трудовых отношений на федеральном уровне все же приняты несколько норм, призванных упразднить неравенство на переговорном этапе при заключении договора о найме.

В частности,  (Code of Federal Regulations) регулируются:

  • минимальная оплата труда в США (власти штатов не имеют права снижать гарантии);
  • нормальная продолжительность трудовой недели, способы и размер доплаты за внеурочную работу;
  • обеспечение безопасности при выполнении рабочих функций;
  • обязательное исключение фактов дискриминации по признакам расы, вероисповедания, пола или национальности.

Федеральные налоги в СШАЗаконом закреплена обязанность нанимателя информировать работников о минимальных неснижаемых требованиях. Для этого на видных местах необходимо размещать .

В то же время у трудящихся в Америке нет привычного для россиян гарантированного права:

  • на оплачиваемый отпуск и больничный с сохранением заработка;
  • декретный отпуск. Законодатели всего лишь рекомендуют предоставлять 12 недель неоплачиваемой передышки для рожениц (в этот период за женщиной сохраняют место, но не денежное содержание) – ;
  • защиты от незаконного увольнения. Большинство штатов не приняли такие законы даже на региональном уровне, а трудовые контракты Employment At-Will, предусматривающие увольнение в любой момент, встречаются на каждом шагу;
  • на пенсионное обеспечение по старости (кроме обязательных 6,2 %, накопления для будущей пенсии за счет предприятия перечисляются только в соответствии с локальными нормативами компании).

Большинство положений и норм закрепляют в индивидуальных контрактах с работодателем: продолжительность и оплату отдыха, гарантии беременным, график работы, приема пищи, длительность внутрисменных перерывов и прочее.

В зависимости от политики компании в список социальных гарантий могут входить и оплачиваемый отпуск, и декрет, и пенсионные отчисления, и дополнительные взносы на медицинское страхование.

Для иностранных граждан работа в Америке найдется при условии, что человек прибыл в страну легально и получил разрешение на работу. При этом право на трудоустройство получают только те, кто имеет временную рабочую или ученическую визу, претендует на статус беженца, оформил грин-кард или намерен вступить в брак с американцем.

Русским и украинцам, приехавшим за океан по туристической визе, нужно знать, что устроиться на официальную работу по ней не получится.

Что необходимо знать о зарплате в США

Сразу стоит отметить особенность подсчёта доходов в Штатах. При трудоустройстве обсуждается размер зарплаты не в месяц, а в год. Им же чаще всего оперирует статистика. Другой временной ориентир — почасовая оплата. Минимальные показатели, ниже которых работодатели не вправе опускаться, высчитываются именно по этому параметру. Причём при переработке положенных 20 или 40 рабочих часов в неделю каждый сверхурочный час оплачивается значительно выше, вплоть до двух раз.

На данный момент средняя часовая ставка по всей стране составляет 25 долларов. Основная масса населения получает от 50 000 до 350 000 долларов ежегодно. А это 80% жителей США, которые относятся к категории среднего класса. По американским меркам уровень дохода ниже 42 000 долларов в год признаётся бедностью

Важно понимать, что даже такие семьи способны оплачивать кредит на жильё, пользоваться личным автомобилем и ежегодно ездить в отпуск.

С кризиса 2008 года Америка до сих пор до конца не наладила все процессы в экономике. Это можно заметить по тому, что существенного прироста зарплат нет. Всего 4–5% составило увеличение заработка профессионалов с дипломом о высшем образовании и высоким уровнем благосостояния. А вот у тех, кто получает до 42 000 долларов в год и занят на низкоквалифицированных позициях, уже на протяжении 10 лет минимальные нормы оплаты труда не растут. Другим фактором, демонстрирующим трудности в экономической сфере, является скрытая безработица. По статистике 2017 года 4,4% официально зарегистрировано в качестве безработных, тогда как уровень занятости трудоспособного населения составляет 67%. Это ситуация, когда даже американцы не имеют возможности получить работу на полный день и вынуждены работать не более 20 часов в неделю, что негативно сказывается на заработке.

Видео: разделение американского общества на бедных и богатых, кто где находится и сколько зарабатывает

https://youtube.com/watch?v=uZjMInJ_g_Q%3Ffeature%3Doembed%26wmode%3Dopaque

Крупнейшая экономика в мире

На данный момент нужно констатировать факт, что США обладают самой мощной экономикой в мире. У Соединенных Штатов самый высокий ВВП среди стран земного шара, а их валюта – американский доллар – считается главной резервной мировой валютой, с ее помощью производится большинство международных расчетов. То, что США является лидером по объемам производства в целом ряде отраслей, наверное, напоминать будет излишне.

В Соединенных Штатах Америки развиты практически все известные отрасли экономики. Перечислять их все будет очень долгим занятием, так что назовем только основные:

  • металлургия;
  • машиностроение;
  • автомобилестроение;
  • добывающая промышленность (газ, нефть, уголь, руды и т. д.);
  • банковская сфера;
  • медицина;
  • сельское хозяйство;
  • пищевая промышленность;
  • торговля;
  • легкая промышленность.

Именно эти отрасли обеспечивают большинству граждан Соединенных Штатов рабочие места. Естественно, высокие экономические показатели и дифференциация развития отраслей не могли не сказаться положительным образом на величине заработка людей, которые заняты в различных сферах производства и обслуживания. О том, сколько получают американцы, мы и поговорим далее.

Можно ли заработать в США иммигранту

Каждый год из многих стран выезжают эмигранты, которые ищут лучший заработок и лёгкую работу. США одна из стран, которая принимает иммигрантов почти со всего мира, ведь их высококвалифицированные рабочие не хотят работать уборщиками, грузчиками, в общем, делать грязную работу за низкооплачиваемую зарплату. Поэтому всю грязную и низкооплачиваемую работу здесь выполняют мексиканцы, россияне, украинцы, белорусы и даже некоторые из европейцев.

Федеральные налоги в США

График изменения минимальных зарплат в Америке

По сравнению с коренными американцами, иммигранты получают низкую зарплату. Например, если резидент приехал в Америку по рабочей визе, нашёл себе работу уборщика в доме американца, то в день он будет получать от 50 долларов. При этом иммигрант сможет убирать до двух домов в день, что удваивает его заработок.

Если иностранный рабочий хочет работать по своей профессии, имеет все необходимые для этого документы (дипломы, сертификаты), то ему нужно будет пройти ряд процедур, прежде чем он сможет работать. Иммигранту понадобится:

  1. Выучить английский язык. Чем выше уровень английского языка – тем выше зарплата. Обучению языку, нужно отвести одну из главных ролей ещё на родине. Ведь в США, предстоит тест по его знанию: TOEFL (Test of English as a Foreign Language).
  2. Подготовить все необходимые документы, подтверждающие квалификацию рабочего (дипломы, сертификаты). Документы нужно перевести и заверить нотариально, желательно у американского юриста.
  3. Заранее договорится о работе с работодателем, тогда он сможет выслать приглашение, что поможет открыть рабочую визу.

Если резидент является обладателем научной степени магистра и выше, достиг выдающихся результатов своей работы на родине или имеет приглашение от своих коллег американцев с предложением о совместной работе – тогда его зарплата будет в несколько раз больше. Но если резидент – профессор истории или врач-хирург, который не имеет выдающихся работ, при этом желает работать в Америке, тогда ему нужно будет доказывать свою квалификацию и, возможно, дополнительно учиться.

После всей подготовки документальной и образовательной, резиденту нужно определиться с видом работы: интеллектуальная или физическая.Федеральные налоги в СШАКонечно, интеллектуальная работа ценится соответственно, но подходит не каждому. А вот физическая работа очень распространена, но на этот вид работы существует жёсткая конкуренция.

Профессии с минимальной зарплатой в США

В Топ-4 самых низкооплачиваемых работ входит физический труд. Интеллектуалы в Америке ценятся больше, чем простые рабочие. Разрыв между их заработком очень велик: интеллектуалы в месяц получают годовой доход рабочих.

К самым низкооплачиваемым работам в Америке за 2018 год относят:

  1. Мойщик головы клиентам в салонах красоты и парикмахерских. Его годовой доход составляет всего: 18,6 тыс. долларов.
  2. Шеф-повар, помощник повара. Их годовой доход от 18,7 тыс. долларов, притом, что в США 3 млн работников общепита.
  3. Мойщики посуды. Около 500 тысяч человек работают за 18,9 тыс. долларов годовых.

    Работа мойщиком посуды в американском ресторане

  4. Официанты. Сотни тысяч человек работают за 19,4 тысячи годовых в долларах.

Эти профессии, к сожалению, одни из самых популярных среди эмигрантов нашей страны. Официант, мойщик посуды – очень популярные среди студентов иммигрантов. Но минимальная заработная плата на территории Штатов выше аналогичной в России.

Профессии с самой большой зарплатой в США

Один из самых высоких уровней оплаты труда в Америке у врачей. Возможно, потому, что американцы высоко ценят человеческую жизнь или просто понимают сложности и риски, которые неразрывно сопровождают медицинских сотрудников и его работу. Какие врачи сколько зарабатывают:

  1. Анестезиолог. В год они зарабатывают более чем 230 тысяч долларов, что приблизительно 112 долларов в час.

    Штаты с самым высоким уровнем занятости анестезиологов

  2. Общий хирург. Он зарабатывает приблизительно 111 долларов в час.
  3. Акушер-гинеколог. Видеть счастье каждый день им мало, поэтому их заработная плата составляет 217 тысяч долларов в год.
  4. Хирург-стоматолог, который занимается челюстно-лицевой хирургией. Немного уступив акушеру гинекологу, получает годовых 216 тысяч в долларах.

Если иммигрант является выдающимся врачом хирургом или он запатентовал своё изобретение, которое поможет спасти жизни больных, он может рассчитывать на высокий уровень заработной платы в Штатах. Для рядового врача потребуется повышение квалификации в силу существенных различий в системе обучения России и США.

//www.youtube.com/embed/haKCUxqj3Mo?rel=0

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Проблемы и вопросы по миграции, эмиграции, иммиграции
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.