Как открыть оффшорный счет в иностранном банке

Немного об ОС и банках

«Оффшорный банк», «оффшорный счет» — термины употребляются не потому, что это счет, открытый на оффшорную фирму, а это банк, расположенный за пределами страны проживания вкладчика, как правило, это банк, расположенный в юрисдикции с низким налогообложением, или в «налоговом рае», которая предоставляет правовые или финансовые преимущества:

  1. Высокий уровень конфиденциальности.
  2. Низкий или нулевой уровень налогообложения.

Оффшорные банки интересны тем, что при работе с ними не уплачиваются налоги. Это является преимуществом для лиц (юридических), которые не платят налоги на прибыль, либо вовсе не платят никаких налогов, и лиц, которые считают что могут незаконно скрывать свой чистый доход (незаконно в тех странах, где сам факт продажи товара по заниженным ценам является уклонением от уплаты налогов).

Легкий доступ к управлению счетом.

Все оффшорные банки предлагают управление счетом средствами интернет доступа или телефонного банкинга.

Защита от финансовой нестабильности резидентных банков, и политического состояния страны.

Это выгодно для жителей тех стран, где существует риск политической нестабильности, и существует риск, что активы могут быть заморожены, арестованы, или исчезнуть как во время Аргентинского экономического кризиса, или же, далеко не заглядывая, — Распад СССР, банкротство банков.

Принятие Налогового кодекса в Украине, в котором предусматривается ввести налог в размере 5% на прибыль граждан с депозитных вкладов, так же привлекает интерес к оффшорным банкам.

Оффшорный банковский бизнес является одной из немногих отраслей, наряду с туризмом, в которых островные государства, отдаленные географически, могут конкурировать с другими странами. Тем же самым привлечь инвестиции в свою развивающуюся страну.

Что требуется

Какие требуются документы (в сканированном виде):

  • Загранпаспорт бенефициара и поверенного компании (может быть одно лицо),
  • Гражданский паспорт,
  • Документы, подтверждающие предпринимательскую деятельность: Свидетельство о регистрации, Справка из управления статистики, 1,2 страницы устава. Полное описание бизнеса зарегистрированной оффшорной компании и компании, которая ведет бизнес.

Предоставление информации, требуемой в ходе открытия счета (количество операций, контактные данные и т.п.)

Стоимость открытия счета в банках

  1. Латвии и Литвы (Айзкрауклес, Норвик, Снорас, Балтикумс, Риетуму, Балтик интернешнл банк):

300 долларов. Реквизиты клиент получает в течение нескольких дней, полное открытие счета зависит от скорости предоставления всех документов от клиента и вида деятельности клиента.

Сроки: от нескольких дней до 3 недель. Каждый банк снимает от 150 до 350 евро/долларов со счета при первом поступлении денег на счет за активацию и предоставление средств идентификации. Предпочтительные банки: Риетуму, Балтикумс, Айзкрауклес. Австрии (Райффайзен, Дойче):

900 долларов. Дополнительно понадобится апостиль на паспорте бенефициара. Сроки зависят от деятельности компании, до месяца. Оплата за активацию до 300 долларов.

Кипра (Марфин, Банк кипра, Хелленик):

550 долларов. Сроки: до месяца. Оплата за активацию 300 долларов.

Все тарифы на обслуживание корпоративных клиентов есть на официальных сайтах банков.

Источник:

Как создать оффшорную компанию

Как открыть оффшорный счет в иностранном банкеОткрывая компанию в оффшорной зоне, ее владельцы могут преследовать разные цели – от «побега» от налогов до желания «спрятать» владельца.

Чтобы открыть фирму в оффшоре, необходимо:

  1. Выбрать саму зону. Каждый вариант обладает своими плюсами и минусами, которые необходимо учитывать. Например, самые анонимные острова пользуются не лучшей популярностью, что может навредить имиджи компании.
  2. Обратиться к организации, которая занимается регистрацией юрлиц в этой зоне. Специалист составит полный список необходимых документов.
  3. Собрать указанные документы, выбрать название, составить устав, подписать его у всех учредителей и заверить у нотариуса. Выбрать адрес в оффшоре, на который будут приходить все официальные письма.Обратите внимание: каждое государство предъявляет собственные требования к наименованию, о которых стоит узнать заранее.
  4. Составить учредительный договор, в котором указать все особенности деятельности фирмы, отношения между сотрудниками и учредителями, как распределяются акции; Указать сумму уставного капитала и регистрационной пошлины – последнее значение в каждом случае разное и зависит от зоны и первой суммы.
  5. Отправить весь собранный пакет бумаг в регистрационную палату выбранного оффшора и оплатить пошлину. Это можно сделать по интернету или почтой. Регистрация организации произойдет в течение 1-2 месяцев с момента получения бумаг.

Оффшорная компания выгодное решение

Итак, в мире существует целый ряд стран, которые готовы за умеренную плату регистрировать на своей территории иностранные компании и предоставлять им лучшие налоговые условия, чем те имели бы в собственном государстве. Такая схема ведения дел называется оффшорным бизнесом. Его преимущества, помимо снижения или полного отсутствия налогового бремени, состоят в полной конфиденциальности и защите активов от конфискации или ареста другим государством.

Всем оффшорам – оффшор

Ключевыми оффшорными зонами мира являются Сейшельские острова, Белиз, Британские Виргинские острова. Среди российских юридических лиц популярен также Кипр, предоставляющий льготные налоговые условия при ведении бизнеса на его территории и освобождение от уплаты налогов при ведении бизнеса за его пределами.

Подходящие оффшорные зоны определяются по следующим параметрам:

  • вид деятельности компании;
  • страны ведения бизнеса;
  • наличие соглашений об исключении двойного налогообложения;
  • требования к наименованиям компаний.

Регистрация оффшоров «с нуля»

Как зарегистрировать компанию в оффшоре? Процедура регистрации в большинстве стран одинакова, какие бы виды оффшоров ни предлагались. Для начала проводится проверка наименования, что займет до 5 суток. Если название одобрено, требуется предоставить данные на регистрацию и ждать корпоративные документы, которые могут быть получены в срок 7-18 дней. Все процессы могут осуществляться дистанционно. Часто регистрация оффшорных компаний требует от владельцев лишь предоставления сканированной копии паспорта со страницей прописки.

«Готовыe» оффшорные компании – простое решение

Если для вас не имеет большого значения возможность дать название своей компании самостоятельно, вы можете существенно сэкономить свое время и приобрести «готовый оффшор», уже оформленный по всем правилам выбранной вами юрисдикции.

Это делается в течение одного дня, а изменить название компании вы сможете позже, это не запрещено. Приобрести можно и компанию, которая была зарегистрирована несколько лет назад – это только придаст ей веса в глазах партнеров. Однако обслуживание оффшорных компаний требует ежегодных отчислений, поэтому при прочих равных условиях покупка компании «со стажем», за которую ваш посредник выплачивал деньги дольше, обойдется дороже.

Где купить оффшор: грамотный подход к выбору посредника

Купить «готовый оффшор» или зарегистрировать новый в настоящее время предлагают многие посредники. От их честности, профессионализма и внимательности к запросам клиентов будет зависеть дальнейшая судьба вашей оффшорной компании.

Что же должен вам предъявить надежный посредник? Попробуем перечислить основные тезисы-рекомендации по его выбору:

  1. Солидный опыт работы на рынке и безупречная репутация. Избегайте компаний-однодневок.
  2. В списке предложений всегда есть так называемые «лучшие оффшоры» – компании в ключевых оффшорных зонах мира.
  3. Возможность получить подробную консультацию для определения юрисдикции будущего оффшора. Специалисты компании-посредника должны уметь развернуто и доступно рассказать о политической и экономической ситуации в оффшорной зоне и особенностях ее законодательства.
  4. Индивидуальный подход к клиенту, основанный на принципах доверия и конфиденциальности. Вы должны быть уверены, что обсуждение ваших финансовых схем останется только между вами и посредником.
  5. Открытие счета новой компании в банке. Банковскими служащими тщательно проверяются все документы. Это дает вам дополнительные гарантии того, что покупка оффшорной компании производится у надежного посредника. Как правило, услуги по регистрации оффшорных компаний и открытию счетов предоставляются «одним пакетом».
  6. Публикация на сайте компании-посредника всех актуальных новостей и изменений в отношении оффшоров. Надежный посредник всегда в курсе «черных списков» оффшоров. Регистрация вашей компании в такой оффшорной зоне привлечет к ней повышенное внимание в стране ведения бизнеса и вместо облегчения налогового бремени может его усугубить. Во многих странах сделки с оффшорами тщательно контролируются. Если вы планируете вести бизнес в России, удостоверьтесь, что вам не предлагают для регистрации оффшора страну из «черного списка» ЦБ РФ или Минфина.
  7. Чистота репутации готовых оффшорных компаний. Посредник должен гарантировать, что купленную вами компанию никто ранее не использовал, и ее история безупречна.
  8. Соответствие стоимости услуг текущему состоянию рынка. Цена на оффшор у ведущих компаний-посредников всегда будет практически одинаковой.

Оффшорные банковские счета, рекомендуемые банки

Открытие счета в банке в настоящее время — процесс не более сложный, чем, скажем, визит к врачу. Клиент приходит, приносит некий набор документов (чаще всего ограничивающийся паспортом) — дальше дело переходит в руки персонала.

Существует три основных вида банковских счетов — накопительный, расчетный и текущий валютный счет.

Несложно догадаться, что все они предназначены для накопления денежных средств, однако, некоторая разница между ними все же есть (иначе не было бы смысла в их разделении):

  1. Накопительный — это временный счет вновь создаваемых юридических лиц, служащий для зачисления денежных средств в оплату уставного капитала. После завершения процедуры, все средства переводятся на следующий вид счета — расчетный.
  2. Расчетный счет открывается банком оффшору для проведения любых безналичных операций. По нему клиент вправе осуществлять любые финансовые операции, не протеворечащие действующему законодательству страны, в которой находится банк.
  3. Текущий валютный счет учитывает все средства, имеющиеся в «кармане» у юридического лица и оставшиеся после обязательной продажи экспортной выручки, а также после совершения любых иных операций по счету. Проще говоря, это выручка клиента в любой иностранной валюте, поступившая на счет после успешно совершенной продажи.

В конечном итоге, все сводится к выбору банка, которому можно поручить свой вклад. Существует масса факторов, которыми стоит руководствоваться при выборе. Одними из важнейших являются:

  • процентные ставки,
  • перечень услуг,
  • сумма минимального депозита,
  • разумеется, процент, взимаемый банком, — скромная (или не очень) мзда за обслуживание,
  • надежность и престижность банка важны априори.

Образованные в финансовом плане люди также советуют обращать внимание на кредитный рейтинг банка — рейтинги от ААА до ВВВ позволяют полностью доверять свои средства банку, без риска потерять их. .
Также, стоит обратить самое пристальное внимание на долю депозитов физических и юридических лиц в депозитном портфеле банка (чаще всео, это открытая информация)

Чем больше эта доля, тем надежнее банк. Дело в том, что физические лица помещают много небольших вкладов, в то время как юридические — небольшое количество вкладов достаточно крупных размеров.

Также, стоит обратить самое пристальное внимание на долю депозитов физических и юридических лиц в депозитном портфеле банка (чаще всео, это открытая информация). Чем больше эта доля, тем надежнее банк. Дело в том, что физические лица помещают много небольших вкладов, в то время как юридические — небольшое количество вкладов достаточно крупных размеров.

Не менее важным является также и территориальный вопрос. И если физические лица чаще всего выбирают банк в пределах своего района (максимум — города), то юридические лица, учитывая суммы своих активов, могут предпочесть иностранный банк. Так, одними из самых популярных (и респектабельных) банков во всем мире являются швейцарские — в основном, из-за нерушимой верности интересам клиента.

Швейцарские банки могут выдать приватную информацию относительно своего клиента лишь в случае исключительной необходимости и серьезного нарушения закона — чаще всего, под этими терминами подразумевается торговля оружием или наркотиками.

Во всех же иных случаях (даже в случае совершения экономического преступления — но только вне границ Швейцарии), банк останется верен принципу сохранения инкогнито своего вкладчика.

https://youtube.com/watch?v=nfmw4j0uemY%3Ffeature%3Doembed%26wmode%3Dopaque

Список рекомендуемых банков для открытия дополнительного счета:

  • ABLV Bank (АБЛВ Банк) (Латвия), www.ab.lv
  • AKB Privatbank Zuerich (Швейцария), www.akbprivatbank.ch
  • Barclays Bank (Seychelles-Сейшелы), www.barclays.com
  • Belize Bank (Белиз), www.belizebank.com
  • BMI Offshore Bank (BMIO) (Сейшелы), www.bmi.com.bh
  • Bramer Bank (Маврикий), www.bramerbank.mu
  • Crédit Agricole (Suisse) S.A. (Швейцария), www.ca-suisse.com
  • CREDIT SUISSE S.A. (Швейцария), www.credit-suisse.com
  • Eurobank EFG Cyprus Ltd. (Кипр), www.eurobankefg.com.cy
  • FBME BANK LTD (Кипр), www.fbme.com
  • Hellenic Bank Public Co Ltd (Кипр), www.hellenicbank.com
  • Marfin Popular Bank Public Cо Ltd (Кипр), www.laiki.com
  • Nordea Bank Danmark (Дания), www.nordea.dk
  • OJSC Promsvyazbank (Кипр), www.cyprus.ru
  • Rietumu Banka (Латвия), www.rietumu.ru
  • UBS AG (Швейцария), www.ubs.com
  • Valartis Bank (Austria) AG (Австрия), www.valartis.at
  • Vontobel Holding AG (Швейцария), www.vontobel.com
  • AP Anlage & Privatbank AG (Швейцария), www.vontobel.com
  • Bank of Cyprus (Кипр), www.bankofcyprus.com
  • HSBC Private Bank Suisse S.A. (Швейцария), www.hsbc.com

Источник:

Где можно открыть счет за границей

Оффшорный счет служит для накопления и сбережения денежных средств, а также проведения любых банковских операций без риска утраты капитала, проверок налоговыми или иными органами, распространения сведений о финансовом положении клиента. Именно этим объясняется их популярность среди самых влиятельных и обеспеченных частных лиц, а также компаний международного уровня.

Оффшорные юрисдикции

Прежде всего нужно определиться с юрисдикцией, в которой удобнее открыть оффшорный счет. Оффшорные счета в разных юрисдикциях имеют некоторые отличия.

Следует также учитывать, что оффшорные юрисдикции имеют каждая свои внутренние законы ведения бизнеса, разные налоги и условия, что немаловажно при определении страны для открытия счета, все зависит от конкретных задач компании и того, для какого офшорного бизнеса требуется открывать конкретный счет. . В каком банке

В каком банке

После выбора юрисдикции, нужно выбрать подходящий банк. На данный момент самые популярные банки для размещения средств иностранцами расположены в следующих классических оффшорных странах:

  1. Британские Виргинские Острова (First Caribbean International Bank, Scotia Bank, VP Bank (BVI) Limited и др.);
  2. Кипр (Bank of Cyprus, Piraeus Bank, Hellenic Bank и др.);
  3. Панама (Multibank, Balboa Bank & Trust);
  4. Лихтенштейн (Valartis Bank (Liechtenstein) AG);
  5. Африка (Маврикий, Сейшелы);
  6. Другие страны

От выбранного банка зависит многое:

  • сроки оформления,
  • стоимость услуги,
  • список требуемых документов,
  • возможность пользоваться средствами в иных странах,
  • сумма неснижаемого остатка.

Как открыть оффшорный счет на физическое лицо

Чтобы открыть оффшорный счет в банке, частному лицу требуется стандартный пакет документов:

  1. удостоверение личности (заграничный и внутренний паспорт);
  2. заполненная анкета с описанием цели открытия оффшорного счета, планируемых операций и годового оборота;
  3. документы, подтверждающие источник происхождения средств;
  4. ваши контактные данные.

Этот список может расширяться в зависимости от банка и его местонахождения. Разумеется, все документы на русском должны иметь нотариально заверенный перевод на язык страны, в которой открывается счет.

На юридическое лицо

Для оформления оффшорного счета понадобятся такие документы:

  • учредительные документы;
  • устав фирмы;
  • сведения о руководителях и владельцах фирмы;
  • подтверждение источника происхождения денежных средств.

Источник:

Как открыть счет в оффшорном банке

Процедура открытия счета состоит из нескольких этапов:

  • подготовительный, включающий определение вида счета (сберегательный, расчетный и т. д.) и выбор банка;
  • документальный — сбор и оформление документов для открытия счета (по перечню, определяемому банком);
  • организационный — предоставление пакета документов в банк;
  • заключительный — проверка банком полученных от потенциального клиента сведений, принятие решения об открытии счета или отказе в его открытии.

Банки крайне щепетильно подходят к каждому своему потенциальному клиенту, и при решении вопроса об открытии счета их интересует в первую очередь следующее:

  • цель открытия счета в иностранном банке;
  • вид деятельности фирмы (отдельные банки не работают с финансовыми посредниками, компаниями, работающими на рынке Foreх и т. д., то есть с представителями тех видов деятельности, которые, по их мнению, попадают в группу риска);
  • оборот денежных средств фирмы;
  • сведения о партнерах лица, открывающего заграничный счет;
  • полная информация о бенефициаре;
  • иные сведения (каждый банк устанавливает сам требования к их объему и видам).

Среди основных запрашиваемых банком бумаг можно назвать:

  • учредительные документы;
  • устав фирмы;
  • сведения о руководителях и владельцах фирмы;
  • подтверждение источника происхождения денежных средств.

Помимо указанных сведений и документов банк может провести и иные проверочно-удостоверяющие процедуры, например:

  • собеседование с владельцем счета;
  • анализ финансовой отчетности фирмы;
  • запрос доказательств опыта руководителя;
  • рекомендации от других клиентов, уже имеющих подобные счета;
  • изучение бизнес-планов и т. д.

Однако и открывающему счет потенциальному клиенту банка следует навести справки о банковском учреждении, в котором он планирует открыть счет

При выборе банка для открытия оффшорного счета важно не упустить из виду такие важные моменты, как: . данные финочетности банка (она публикуется на его официальном сайте) и такие важные показатели, как ликвидность и капитализация банка (уровень ликвидности устанавливается государством и показывает размер покрытия банком своих кредитных обязательств в случае возникновения трудностей; уровень капитализации показывает соотношение направляемой в резервы и на увеличение собственного капитала прибыли к ее распределяемой части);
состав акционеров банка — наиболее предпочтителен банк, совладельцем которого является государство или в составе акционеров есть иностранцы;
иные аспекты (прозрачность работы банка, его репутация и др.).

  • данные финочетности банка (она публикуется на его официальном сайте) и такие важные показатели, как ликвидность и капитализация банка (уровень ликвидности устанавливается государством и показывает размер покрытия банком своих кредитных обязательств в случае возникновения трудностей; уровень капитализации показывает соотношение направляемой в резервы и на увеличение собственного капитала прибыли к ее распределяемой части);
  • состав акционеров банка — наиболее предпочтителен банк, совладельцем которого является государство или в составе акционеров есть иностранцы;
  • иные аспекты (прозрачность работы банка, его репутация и др.).

На какие экономические показатели работы обратить внимание при выборе подходящего иностранного банковского учреждения — узнайте из статьи . .

Что нужно для открытия счета в оффшорах

Оффшорные банки предъявляют не менее строгие требования, чем остальные кредитно-финансовые учреждения. Прежде всего это касается документов и сотрудничества: банки готовы проводить операции с крупными суммами только при наличии сопроводительной документации.

Кроме того, среди основных требований почти везде присутствуют рекомендации из других банков, в которых заявитель имеет счета, а также поручительства партнеров (бухгалтеров, нотариусов, юристов).

Для открытия счета нужно подобрать учреждение, подготовить документы, их перевод и нотариальное заверение, порой даже апостиль. При этом у каждого банка свои требования относительно необходимости личного визита.

К примеру, дистанционно можно открыть счет на Кипре, в Прибалтике, Боснии и Герцеговине, Белизе, на Сейшелах и Маврикии, в некоторых европейских банках. А вот стать клиентом учреждения в США, Панаме, Гонконге и Сингапуре можно только при посещении отделения.

Если заявка одобрена, клиент получит реквизиты и доступ к счету: прибор аутентификации, таблицы кодов и прочее.

Открыть счет можно самостоятельно или с помощью посредников. У каждого из этих способов есть свои достоинства и недостатки:

  • Самостоятельное открытие счета позволяет сэкономить на дополнительных расходах, сократить количество свидетелей операции. Однако для начинающего вкладчика велика вероятность ошибиться в выборе зоны, учреждения и, как следствие, приемлемых условий.
  • С другой стороны, компания-посредник не гарантирует стопроцентное открытие счета, ведь решение принимает банк. Он может прислать отказ без объяснения причин, если бизнес или документы клиента вызывают сомнения.

Требования для физических лиц

Перечень условий зависит от банка. Как правило, для открытия оффшорного счета физическому лицу нужно предоставить:

  1. Удостоверение личности бенефициара и управляющего счетом (загранпаспорт).
  2. Заполненную анкету, в которой указана цель открытия счета, планируемый объем операций и примерный годовой оборот.
  3. Документы, подтверждающие легальность происхождения средств и их источник.
  4. Контактные данные соискателя и подтверждение адреса проживания (квитанция на коммунальные услуги и прочее).

Проверка данных клиента и оформление счета может затянуться на несколько недель. Многие банки ограничиваются дистанционной подачей заявки. Однако открыть анонимный оффшорный счет без удостоверения личности частному лицу не удастся, так как это противоречит основополагающим принципам банковской системы.

Условия для юридического лица

Налогообложение – одна из наиболее проблематичных сторон ведения бизнеса. И хотя отрицать необходимость уплаты налогов нельзя, существуют законные возможности снизить налоговое бремя. Одна из них – регистрация компании в стране с лояльным налоговым законодательством и открытие оффшорного счета для ее обслуживания.

Наличие такого счета создает дополнительные возможности для фирмы: участие в международных сделках, инвестиции в зарубежные проекты, защита средств от арестов.

Открытие счета производится по предъявлении:

  • регистрационных документов на фирму;
  • устава предприятия;
  • подробных сведений о владельцах и руководителях фирмы;
  • документов, подтверждающих источник происхождения капитала.

Международное законодательство требует, чтобы банки пресекали «отмывание» денег, поэтому законность источника дохода – одно из главных условий открытия счета.

К тому же каждая кредитно-финансовая организация стремится получить полные сведения о клиенте, доступ к финансовой отчетности и бизнес-план.

Чем надежнее банковское учреждение, тем больше информации о соискателе оно требует. К примеру, в перечне документов для швейцарских банков содержатся рекомендации от держателей счета в данной организации.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Проблемы и вопросы по миграции, эмиграции, иммиграции
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.